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恒丰银行2019年业绩出炉:营收不及3年前一半 营业亏损12亿

身为12家全国性股份制银行之一,恒丰银行的年报披露一直备受市场关注。在年报连续缺位两年后,昨日(4月29日)恒丰银行最新年报终于露面,其2019年、2018年的业绩及经营数据也随之出炉。

数据显示,该行2018年营业收入为160.35亿元,2019年为137.63亿元,同比下滑14.17%;2018年营业利润为4.17亿元,2019年为-12.34亿元,同比下滑395.92%;2018年净利润5.74亿元,2019年为5.99亿元,同比增长4.36%。

营收不及3年前一半,资产规模落后城商行

作为一家全国性股份制银行,从业绩表现来看绝对是“十分惨淡”。不过这对曾历经风波的恒丰银行来说,两年时间的改革重组还算效果显著。

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众所周知,恒丰银行由于此前两任董事长涉嫌违法犯罪,使得该行出现了大量不良资产,此后恒丰银行便开始走下坡路。

在改革重组前的2016年,恒丰银行的营收曾达到313.85亿元,营业利润114.84亿元,净利润达91.65亿元。如今,恒丰银行2019年的营收已不及三年前的一半,净利润也下降超过九成。

从资产负债结构方面来看,由于核销大量不良资产,恒丰银行近年来的资产规模也发生萎缩。

数据显示,2019年,该行总资产10287.68亿元,同比下降1.68%,相比2016年的12085.19亿元下降近15%。

对比其他全国股份制银行,恒丰银行的资产规模可以说毫无存在感而言,就连面对一些地方性银行甚至是农商行也难言优势。

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数据显示,北京银行2019年总资产为27370亿元,重庆农商行2019年总资产也达到10297亿元,都比恒丰银行要高。

除了资产总额的萎缩,恒丰银行的存款总额、贷款总额也出现下降。2019年末,该行贷款总额由2018年末5750.08亿元降至4432.45亿元,降幅近30%;存款总额由2018年末的5993.38亿元降至5574.35亿元,下降7.5%。

不过值得肯定的是,恒丰银行改革重组两年多时间,在资产质量方面,前期积累的风险化解也较明显。

数据显示,2018年,该行不良率高达28.44%,2019年已下降至3.38%;而拨备覆盖率由2018年的54.7%升至120.83%,刚过监管红线。

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此外,恒丰银行资本充足率指标也由负转正,达到监管指标。2019年末,该行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为9.68%、9.68%、12.26%;而2018年末分别为-13.65%、-13.65%、-11.14%。

股东大换血,中央汇金为控股股东

公开资料显示,恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一,其前身为1987年经国务院同意、中国人民银行批准成立的烟台住房储蓄银行。2003年经中国人民银行批准,改制为恒丰银行股份有限公司。

然而,相比其他股份制银行,恒丰银行成立后可谓命运多舛,风险事件频发,甚至一度出现生存危机。

面对恒丰银行出现的问题,监管部门采取果断措施进行处置,不仅坚决撤换董事长、行长和高管,还对违法股权依法清退,严格查处了各类违法违规人员。

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新任恒丰银行董事长陈颖在年报致辞中表示:“2018-2019 年是恒丰银行极不平凡的两年。两年来,恒丰银行按照‘剥离不良、引进战投、整体上市’三步走思路,全力推进市场化改革,顺利完成股改建账,打造了通过市场化方式化解金融风险的成功典范。”

据了解,为化解此前积累的金融风险,2019年底,恒丰银行通过非公开方式发行1000亿股普通股股份,引进投资者资金1000亿元,其中,中央汇金投资有限公司及山东金融资产管理股份有限公司分别认购600亿股、360亿股,南山集团、福信集团等8家老股东跟投40亿元。

增资扩股后,恒丰银行股东数量增至61家,注册资本也增至约1112亿元,资本规模一下跃升为全国第五位,仅次于国有四大银行工农中建。

从2019年年报公布的信息来看,恒丰银行变更后的股权结构中,中央汇金成为控股股东,持股53.95%;山东省金融资产管理股份有限公司持股32.37%为第二大股东,此前的二股东新加坡大华银行已退居第三。

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2019年年报前十大股东情况

另外,值得注意的是,相比2016年的股东结构,目前恒丰银行前十大股东中,除了新加坡大华银行之外,其余股东基本全部改变。

近日,在国务院举办的新闻发布会上,银保监会副主席周亮表示:“恒丰银行已经从一家‘坏’银行变成‘好’银行,市场也没有引起大的波动,非常平稳。”

不过,经历了改革重组、领导班子大换血之后,恒丰银行在未来能否重拾作为“全国性股份制商业银行”的尊严,值得持续关注。

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