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基金etf怎么选股票(如何选择ETF基金)

上一篇文章我们给大家介绍了ETF基金的基本知识,包括ETF的定义、分类和优点,今天我们说一下:面对市场上众多的ETF基金,我们该如何选择?

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ETF自问世以来,发展非常迅速,想要从市场上众多的ETF中寻找一支适合自己的,没有点专业策略,是很难选择的。比如说,如果我们想要投资消费板块,下面几个都是消费类ETF,大的方向都是投资消费板块的,问题来了:这几支ETF孰优孰劣?还是说大家都一样,随便选?

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从某种意义上说,ETF基金,也是一种产品,是基金公司和基金经理为投资者生产的理财产品。基金公司和基金经理不同,生产出来的产品自然也是不同的,所以,即使是同样主题的ETF基金,也是有好坏之分的。那我们如何从中挑选出优质的ETF呢?下面这几个技巧可以帮到你。

一、选类型:宽基ETF,还是主题/行业ETF?

宽基ETF,就是综合性的,比如沪深300ETF,上证50ETF,这是跟踪全市场的;主题ETF和行业ETF,就是跟踪某一类主题或者行业的,比如科技ETF,医药ETF等。选取哪一类ETF,取决于我们的投资目的。如果我们想要跟踪大盘,那就选宽基ETF;如果看好某一行业或者主题,就选行业/主题ETF。

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二、选行业

如果我们选择跟踪大盘指数,可选择宽基ETF,这个只要选好跟踪指数即可,下面说。我们先重点说行业/主题的选择:

行业/主题ETF比较多,挑选起来会稍微麻烦一些。首先,我们要确定投资什么行业,是金融、地产,还是消费、医药,不同的板块,背后的驱动逻辑不同,后期的风险收益情况也不尽相同,至于该如何选择,这个涉及到经济周期理论等,非专业人士,分析起来会很难。

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这里给大家推荐一个比较简单的判断逻辑,就是看行业的当前估值,远离高估值板块,关注低估值板块,简单来说就是便宜买好货。板块估值数据,大家可以到且慢官网查看。这种判断方式比较简单,但是有一个问题,就是我们不知道板块风格切换的具体时间点。

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比如说,现在来看,金融地产板块是低估值板块,消费医药属于高估值板块,金融地产板块虽然是便宜好货,但是,你不知道他们什么时候启动,假如你投资了这两个板块,可能很长时间看不到金融地产股上涨。

关于行业风格切换的时点把握,这里一句两句话说不明白,如果有兴趣的,可以私信交流,这里不再赘述。

三、选指数

上一篇文章我们说过,ETF一般是被动跟踪某一指数的,这些指数一般都是由中证公司编制的。可以说,指数的风险收益情况,从根本上决定了ETF基金的风险收益情况。我们可以从中证公司官网上选取指数。

宽基ETF,可以选择比较有名的沪深300,上证50,中证800等指数,也是大家比较认可的优秀跟踪标的。

如果是行业/主题ETF,那我们要确定行业,这个下面讲。假如我们选择了消费行业,跟踪消费的指数不止一个,这个可以根据我们的需求,结合指数的收益率数据来选择。我们以上证可选、上证消费、中证消费这三个指数举例来说。

三个指数都是跟踪消费的指数,但是上证可选,跟踪的是可选消费,比如汽车、零售等;上证消费跟踪的主要是上海证券市场的主要消费行业股票,比如贵州茅台、海天味业等;中证消费跟踪的是中证800中的主要消费行业股票。通过他们的10大重仓股,我们也可以看出其区别。

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图1:上证可选

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图2:上证消费

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图3:中证消费

然后,我们可以看到三个指数的收益率数据,以此结合上面的指数成分股情况,最终决定哪个指数更适合自己。

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以上面三个指数的3年年化收益率作对比,可以发现,中证消费的三年收益率要更加优秀,这可以作为我们选取指数的一个参考。(当然也可以多参考几个时间段的收益率,比如3个月收益率、5年收益率等。)

四、选产品

上面说的选行业、选指数,其实都是为我们选产品打基础的,我们最终的目的,是选到适合自己的优质产品:风险一定的情况下,收益更高;或者收益一定的情况下,风险更低。产品的风险收益水平,跟我们的投资预期更接近。那该如何选择呢?我们以上面的中证消费指数为例来说明。跟踪中证消费的ETF产品很多,比如下图中的汇添富ETF,嘉实ETF等。一般我们通过以下几个方面对比选择具体产品:

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1、产品规模

一般我们不建议选取规模小于1亿的产品,因为会面临清盘风险,而且产品规模本身就说明了市场对该产品的认可度。这跟主动型基金产品不一样,因为ETF一般不需要基金经理的主动管理。而主动型基金需要基金经理的主动管理,如果规模过大,会超过基金经理的能力圈,反而不利于基金收益。关于主动型基金的选取,后面我们专门讲。

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数据来源:同花顺

2、产品近三年的业绩

一般我们对比产品最近三年的收益率,以此作为判断产品好坏的参考。

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3、近一月换手率

换手率高的ETF,有更好的流动性,这可以保证你在交易的时候,随时可以找到交易对手,规避流动性风险。

当然还有一些其他参考指标,比如夏普比率、标准差等专业指标,有兴趣的可以看一下。一般来说,上面介绍的几个指标足够判断了。结合上面三个指标,该挑选哪支ETF,大家都知道了吗?欢迎评论留言。

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最后,还有一个小小的建议,就是尽量选择成立时间超过三年的ETF,因为:

1、可以有历史业绩作参考;

2、基金规模经过了市场的选择,更具有真实性;

3、ETF成立时间太短,运行风险不可预知,小心踩雷。后期可能由于规模问题被清盘,或者因为流动性问题,很难交易。

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下面我们会介绍关于定投、主动型基金的基本知识,希望帮助大家更好的投资理财、更好的赚钱,有兴趣的欢迎加关注!

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